Uppgifter om ditt företag
För att skydda både dig, ditt företag och oss från att utnyttjas i penningtvättsyfte är vi enligt svenska penningtvättslagen skyldiga att ha dokumenterad kännedom om ditt företag och dess ägare – även om vi har regelbunden kontakt. Vi behöver också veta var företaget och ägarna är skattskyldiga.
Det här behöver du förbereda
De uppgifter du ska fylla i om ditt företag är bland annat:
-
Verklig huvudman
Vilka som äger eller kontrollerar mer än 25 procent av företaget, det vill säga företagets verkliga huvudmän. Om ingen äger eller kontrollerar mer än så behöver företaget utse en alternativ verklig huvudman. Du hittar definitioner av begreppen längre ner på sidan. -
Ägarstruktur
Bifoga ett organisationsschema som visar samtliga företag och personer i bolagets ägarstruktur så att deras ägarandelar tillsammans uppgår till 100 %. Schemat behöver innehålla organisationsnummer, land där företaget är registrerat och individers namn och personnummer eller födelsedatum om personen inte är svensk medborgare. -
Personnummer och adress
För individer behöver vi personnummer eller födelsedatum och om de är i en så kallad politiskt utsatt ställning (PEP). Ibland behöver vi dessutom veta deras adress och var de är skattskyldiga. -
Uppgifterna behöver stämma överens med Bolagsverkets register
Uppgifterna du lämnar till oss ska stämma överens med de uppgifter du lämnat till Bolagsverkets register över verkliga huvudmän. Se därför till att uppdatera uppgifterna hos Bolagsverket om dessa inte är aktuella. Läs mer och anmäl verklig huvudman hos Bolagsverket -
Betalningstransaktioner
Om företaget tar ut eller sätter in kontanter, skickar eller tar emot pengar från andra länder och i så fall vilka länder samt om företaget gör överföringar från egna konton i andra banker eller liknande. Vi behöver också veta vad syftet är med betalningarna samt hur stora belopp och hur ofta betalningarna sker.
Verklig huvudman
En verklig huvudman äger eller kontrollerar mer än 25 procent av företaget. När en eller flera familjemedlemmar äger eller kontrollerar tillsammans mer än 25 procent av företaget ska deras andelar räknas ihop.
Alternativ verklig huvudman
Om ingen äger eller kontrollerar mer än 25 procent av företaget behöver ni utse en alternativ verklig huvudman för företaget. Det måste vara åtminstone en person. I första hand ska styrelseordförande, vd eller motsvarande utses. Vem av dessa som ska utses beror på vem som utövar mest kontroll över företaget.
Personer i politiskt utsatt ställning (Politically Exposed Person, PEP)
Med person i politiskt utsatt ställning avses personer som innehar eller har haft viktiga offentliga funktioner
samt dessa personers familjemedlemmar och kända medarbetare.
Fyll i dina uppgifter i formuläret
Ta fram alla underlag innan du startar eftersom det inte går att spara och fortsätta senare.
Sekretess när du gör bankaffärer
Där vi möter dig som kund, till exempel på de inloggade sidorna på internetbanken eller i personliga samtal, ställer vi ibland frågor om dina bankaffärer eller din skatterättsliga hemvist. Du kan också ha fått ett brev hem till dig där vi ber dig skicka in nya uppgifter.
Dina uppgifter omfattas av banksekretessen och vi behandlar dem helt konfidentiellt.
Frågor och svar
Du behöver svara på våra frågor i samband med att du blir kund hos oss. Befintliga kunder får sen frågorna regelbundet för att uppdatera sina uppgifter.
En förutsättning för att du ska kunna använda våra tjänster även i fortsättningen är att vi har rätt uppgifter om dig och en säkerställd identitet. Vi kan därför behöva begränsa dina produkter och tjänster om vi inte får in dina svar.
Ja, då vi som bank alltid måste säkerställa att vi har uppdaterad kundkännedom/information om våra kunder.
Dina svar hanteras konfidentiellt enligt lagen om banksekretess.
Vi som bank är skyldig att se till att vi har uppdaterad kundkännedom om våra kunder, detta för att motverka bl.a. penningtvätt och finansiering av terrorism.
Om du kontrollerar eller äger ett aktiebolag tillsammans med närstående, ska ägarandelarna räknas samman. Närstående är förälder, barn, maka/make/sambo/registrerad partner till barnet, make, maka, sambo eller registrerad partner.
Om 100 % ägande inte redovisas i blanketten Intyg om verklig huvudman måste ett kompletterande organisationsschema bifogas.
Kontakta oss
Om du har frågor om detta är du välkommen att höra av dig till oss på telefon 0774-463 030.