Valutasäkra din affär – slipp oro för kursförändringar

Vilken typ av valutasäkring som passar just ditt företag beror, lite förenklat, på hur många utlandsaffärer företaget gör per år. Vi tillhandahåller flera produkter för att minimera risken med kursändringar.

Valutatermin - lås kursen på dina framtida in- eller utbetalningar

Du kan med hjälp av valutaterminer ta bort osäkerheten kring valutakursen på dina kommande betalningar och på så sätt skydda din marginal vid affärer i utländsk valuta. Priset på terminen utgår från dagsaktuell växelkurs och justeras både genom skillnaden mellan de två ländernas räntor och terminens löptid. Du betalar inget courtage.

Att förtidsdisponera en valutatermin är möjligt för dig som redan har ett terminskontrakt och detta kallas för nedskrivning. Det är fördelaktigt om man vill kunna utnyttja hela eller delar av terminsbeloppet för löpande in- och utbetalningar under tiden kontraktet pågår. Kursen justeras något utifrån ränteskillnaden och hur lång tid det är kvar till det ursprungliga leveransdatumet.

Valutaswap - tillfälligt byte av valutor

En valutaswap kan användas för att förlänga ett terminskontrakt eller för att flytta likviditet mellan valutor. En valutaswap innebär ett byte av valutor under en förutbestämd period till en förutbestämd kurs.

En swap är en kombination av två affärer, oftast en växling och en terminsaffär, där man först växlar en valuta till en annan för att vid ett senare tillfälle växla tillbaka till ursprungsvalutan. Det är ett effektivt sätt att hantera kassaflödet mellan egna konton och passar dig som har både intäkter och kostnader i samma valuta. Exempelvis om utbetalning sker före ankommande betalning i samma valuta kan en valutaswap användas för att minska valutarisken.

Valutaoption - möjlighet att ta del av positiv kursutveckling

Valutaoptioner passar dig som vill säkra med viss flexibilitet. Genom att kombinera optioner kan du till exempel låsa kursen med variation på belopp alternativt för ett givet belopp säkra ett kursintervall.
Genom att använda valutaoptioner kan du säkra din valutarisk och samtidigt möjliggöra viss avkastning.

Utifrån dina behov och din uppfattning om valutakursen skräddarsyr vi produkten.