Hoppa till innehållet

Factoring

Med våra factoring­lösningar kan vi hjälpa ditt företag att förbättra likviditeten, jämna ut kassa­flödet och effektivisera er faktura­hantering på ett sätt som passar er verksamhet.

Logga in och ansök Kontakta oss

Factoring, även känt som faktura­finansiering, är samlings­begreppet för när ett företag belånar eller säljer sina fakturor. Det gör det möjligt för företag att öka sin likviditet och snabbt få pengar på kontot genom att frigöra kapital ur sina kundfordringar. Att belåna sina fakturor är ett smidigt alternativ till traditionella krediter. 

Vad vi kan erbjuda ditt företag

  • Rådgivning från en expert 
    Hos oss får du hjälp av erfarna produktspecialister som hjälper dig att hitta den finansieringslösning som bäst passar dina behov. 
  • Frigjord likviditet och förbättrat kassaflöde 
    Fakturafinansiering är en flexibel kredit som följer företagets försäljningsutveckling och frigör likviditet redan vid faktureringstillfället. 
  • Effektiv och kvalitetssäkrad fakturahantering 
    Genom att automatisera företagets fakturaflöde får ni en smidigare process - från distribution och bokföring till påminnelser och inkassohantering. 

Fakturabelåning

Att belåna en faktura innebär att du lämnar den som säkerhet mot en kortare kredit. När vi har fått fakturan från dig kan vi betala ut upp till 80 procent av fakturans värde direkt till ditt företag istället för att du ska behöva vänta in långa betaltider. När kunden har betalat fakturan får du ut det resterande beloppet. Faktura­belåning är ett enkelt sätt att stärka likviditeten och jämna ut kassaflödet i företaget. 

För vilka företag passar fakturabelåning? 

Fakturabelåning passar företag, som säljer varor och tjänster till andra företag och fakturerar i efterskott. Det är en flexibel kredit som följer företagets försäljnings­utveckling och kan därför vara ett bra finansierings­alternativ för tillväxtbolag som behöver frigöra kapital snabbare. Dessutom är det ett effektivt sätt att spara tid på. Med faktura­belåning genom oss kan du nämligen få ett helt automatiserat fakturaflöde som gör att du kan lägga mer tid på att skapa affärsvärde och mindre tid på administration. 

Fakturabelåning med automatiserat fakturaflöde 

När du belånar dina fakturor hos oss hjälper vi dig också med företagets faktura­hantering. Tillsammans med vår samarbetspartner Waya erbjuder vi en smidig och säker lösning för hela faktura­flödet. Det enda du behöver göra är att skapa fakturan, resten tar vi hand om tillsammans med Waya – från fakturering till bokföring. Waya sköter även all uppföljning med påminnelser och kravhantering om kunden inte betalar i tid. 

Du kommer enkelt åt all information om din faktura­belåning i internetbanken för företag, Business Arena. Där kan du bland annat se kreditens storlek och disponibelt kreditutrymme, utbetalningar på ditt lån och vilka köpare som har betalat. 

Vilka är Waya?

Waya är en plattform för smart faktura­hantering som underlättar vardagen för dig som företagare. Genom digital integration med både affärssystem och bankkonto automatiserar Waya hela faktura­flödet – från fakturering och betalning till bokföring och uppföljning. Det gör administrationen enklare, processerna säkrare och förbättrar kassaflöde genom snabbare betalningar. 

Läs mer om Faktura Administration (waya.se) 

Fakturabelåning utan automatiserat fakturaflöde 

Vi erbjuder även fakturabelåning där ditt företag får hantera hela faktura­flödet på egen hand. Då hjälper vi dig med finansieringen och låter dig ta hand om faktura­hanteringen. Är du osäker på vilket alternativ som passar ditt företag bäst är du välkommen att höra av dig till oss så berättar vi mer. 

Fakturaköp 

Med fakturaköp köper vi dina fakturor så att du får betalt direkt. Du överlåter dina fakturafordringar till oss och kan få pengarna insatta på företagets konto redan samma dag. På så sätt lyfter du kreditrisken på den specifika kunden till oss. Ditt företag får dessutom bättre nyckeltal genom att byta ut kundfordringarna mot kontanter i balansräkningen. 

Fakturaköp erbjuder vi främst till större företag som vill minska balansräkningen och som säljer till stora, stabila slutkunder.  

Kontraktsfinansiering

Med kontraktsfinansiering pantförskriver du det framtida kassaflödet i dina hyreskontrakt till oss på banken, och med dem och de underliggande hyresobjekten som säkerhet lämnar vi en finansiering. Du fortsätter att äga dina objekt och bestämmer själv vad du vill göra med dina uthyrda objekt vid hyresperiodens slut. 

Kontraktsfinansiering passar dig som traditionellt sett är van vid att sälja objekt, men som allt oftare får frågan från kunderna om att hyra objektet istället. 

Så ansöker du

  1. Ansökan 
    Du som är företagskund kan ansöka direkt i Business Arena.
  2. Komplettering
    Vi hör av oss till dig för att diskutera finansieringen, vi kommer också göra en sedvanlig kreditprövning.  
  3. Utbetalning 
    Efter att vi kommit överens om villkoren betalas lånet ut till företagets konto.  

Logga in och ansök

Att tänka på när du ansöker om fakturafinansiering 

Innan du ansöker om faktura­finansiering, alltså faktura­belåning eller fakturaköp, är det bra om du först ser över företagets finansierings­behov. Gör en kassaflödes­analys av företagets ekonomi för att se när behovet av faktura­finansiering är som störst.  

Faktura­finansiering passar ett företag som har behov av en flexibel kredit för att hantera kortsiktiga utgifter i den löpande verksamheten. Är företagets finansierings­behov mer omfattande än så kan ett företagslån vara mer aktuellt för din verksamhet. 

Vilka är kraven för att få fakturafinansiering?

  • Bolaget ska vara aktivt och registrerat i Sverige. 
  • Årsredovisning (resultat och balansräkning) för det senaste året ska vara tillgänglig. 
  • Budget ska finnas för kommande eller innevarande år. 
  • Vi behöver tillgång till aktuell verksamhetsbeskrivning och dokumentation över bolagets ägarstruktur. 
  • Inga betalningsanmärkningar på bolaget, styrelse eller ägare – vi gör en kreditprövning (UC) för att kontrollera detta. 

Vi kommer också att begära syftet med krediten och säkerheter i så som ägarborgen och företagsinteckning. 

Relaterat innehåll

Investeringslån

Ett investeringslån passar bra om ditt företag behöver finansiera långa tillgångar som exempelvis maskiner eller inventarier. Du kan låna i flera olika valutor, med fasta eller rörliga räntor och med individuellt anpassad återbetalningstid.

Man i ett mötesrum som tittar bort från kameran och ler.

Kontokredit

Med kontokredit får du snabb tillgång till likviditet när du behöver det. Krediten finansierar korta tillgångar som exempelvis varulager och kundfordringar.

Allt om finansiering för företag

Få ditt företag att växa med hjälp av företagslån och finansierings­lösningar. Välj den lösning som passar ditt företag bäst, vi erbjuder allt från företags­leasing och företagslån till faktura­finansiering och konto­kredit.

Kontakta oss

Ring oss så hjälper vi dig.
Måndag, tisdag: 9–17
Onsdag: 10–17
Torsdag, fredag: 9–17

Upp